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3种报税软件推荐!2022美国报税季新规

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发表于 2022-1-20 19:21:13 | 显示全部楼层 |阅读模式
考CDLA驾照 全美通用
3种报税软件推荐!2022美国报税季新规
每年年初到4月15日是美国报税季,
美国国税局(IRS)鼓励纳税人要提前做好规划,最好从上一年秋季就开始做准备,以避免纳税被延时处理从而导致退税延迟。所以针对2022年美国保税季,我们现在就要提前开始做功课。
文章目录︱快速阅读


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2022报税时间
[important]美国国税局(IRS)最新宣布,全美报税季将于2022年1月24日星期一开始,届时国税局将开始接受和处理2021年纳税年度的税表。
个人报税的开始日期定为 1 月 24 日,该日期给了国税局时间来进行编程和测试,这对确保国税局系统顺利运行至关重要。更新的程序有助于确保符合条件的纳税人在提交2021年税表时,可以通过核对其2021子女税预付款来申领正确的子女税优惠款额,并且以纾困金退税额的方式来申请剩余的刺激计划补助金。
2022年关键的报税季日期
对于今年的申报季,纳税人应牢记几个重要日期:
  • 1 月 14 日,国税局的免费报税开放。纳税人可以开始通过国税局免费报税合作伙伴提交税表;税表将从1 月 24 日开始送达到国税局。税务软件公司也正在接受提前报税。
  • 1 月 18 日,2021 纳税年度第四季度预估税款的到期日。
  • 1 月 24 日,国税局开启2022 年纳税季,开始接受和处理2021 年个人纳税申报表。
  • 1 月 28 日,低收入家庭福利优惠宣传日,以提高大家对于重要税收抵免的认识,包括如何利用上一年收入来获得抵免资格。
  • 4 月 18 日,提交 2021 年税表、或申请延期并缴纳所欠税款的截止日期(因华盛顿特区的解放日假期延至此日期,同样适用于其他各地的居民)4 月 19 日,如果您住在马萨诸塞州或缅因州,该日期为提交 2021 年税表或申请延期并缴纳所欠税款的截止日期(因爱国者日假期延至此日期)
  • 10 月 17 日,申请2021年延期的报税截止日
2022美国报税季新规
国税局11月10日宣布,2022年联邦收入税的边际税率不变,但是考虑到通货膨胀,每档税率对应的收入区间将有所上调,另外最高抵免额度也有所提高。
另外,IRS发布022纳税年度调整,修订了60多项个人报税规定,其中:
  • 夫妻合并报税标准扣除额(standard deduction)调高为2万5900美元,增加800美元;
  • 单身和夫妻分别报税为1万2950美元,增加400美元;
  • 户主为1万9400美元,增加600美元。
1.税率:
  • 上税收入(taxable income)超过53万9900元的单身纳税人(夫妻合报上税收入超过64万7850元),最高税率仍保持在37%;
  • 单身收入超过21万5950元(夫妻合报43万1900元),税率为35%;
  • 单身收入超过17万50元(夫妻合报34万100元),税率为32%;
  • 单身收入超过8万9075元(夫妻合报17万8150元),税率为24%;
  • 单身收入超过4万1775元(夫妻合报8万3550元),税率22%;
  • 单身收入超过1万275元(夫妻合报2万550元),税率为12%。
  • 收入在1万275元或以下的单身人士(夫妻合报2万550元),最低税率为10%。
2.替代最低税(alternative minimum tax,简称AMT)
触发AMT的上税收入门槛为单身50万元或夫妻100万元,统一宽免额(exemption)为单身7万5900元(夫妻合报为11万8100元),从53万9900元(夫妻合报为107万9800元)开始逐步递减(phase-out)。
3.低收入所得退税(earned income tax credit,简称EITC)
有三个或三个以上合格子女的合格纳税人,在2022年抵退额最高为6935元,比2021年的6728元有所提高。
4.工薪族相关
  • 2022年合格交通附加福利的每月限额增加10元至280元,合格停车的每月限额也同样增至280元。
  • 员工对于健康弹性支出(health flexible spending)投资的薪金限制增至2850元,调涨了100元。
  • 对于允许结转未使用金额的自选物项计划,最大结转金额为570元,比2021年增加了20元。
  • 个人医疗储蓄帐户(medical saving account,简称MSA)的年度自付额应不少于2450元,比2021年增加了50元,但上限不超过3700元,比2021年增加了100元。
  • 对于单人自费医疗保险,自付费用最大金额为4950元,比2021年增加了150元。家庭保险的参与者年度免赔额为4950元,但自付额不能超过7400元。家庭保险的自付费用限额为9050元。
5.赠与和遗产
2022年遗产税豁免额为1206万元(2021年为1170万元),赠与年度免税额为1万6000元(2021年为1万5000元)。
2022美国报税常见问题失业救济金要报税吗?
失业救济金属于应税收入(taxable income),领取时并不一定要设置所得税预扣(taxes withheld)。虽然不是每一州都对失业救济金课税,但联邦税则一律适用。
纾困现金支票要报税吗?
「新冠病毒援助、救济和经济安全法」(CARES Act)提供的第一次1200元纾困现金支票及为每名儿童发放500元纾困金,第二次每人600美金,则为免税收入。
在家上班办公设施能抵税吗?
因为疫情改为在家远距上班的办公设施,绝大多数将无法申报抵扣。 住宅办公室扣除额(home-office deduction)只适用于商业或自雇者(self-employed),所谓的「住宅办公室」(home office)须是专门做为工作之用,因此餐桌之类并不算数。
工作所得如何抵税
美国联邦政府提供的[color=var(--linkInitialColor)]工作所得抵税(Federal Earned Income Tax Credit,简称EITC),可说是减轻经济压力的一大助力。
根据国税局(IRS)的规定,EITC的抵税额介于529美元到6557美元不等,视家庭中孩子的人数和婚姻状况而定;符合申请资格的个人年收入最高可达5万162美元,夫妻年收入最高则是为5万5952美元。
在美国报税,不单止要准备一大堆报税资料,还要花钱请会计师或是购买软件报税,这些花费至少也得上百美元。其实在美帝,还有这些方法可以帮你免费报税,包括IRS官方推荐的免费报税软件和人工服务。
3种报税软件推荐1、[color=var(--linkInitialColor)]TurboTax
涵盖W-2收入丶工作所得抵税(EITC)和儿童抵税额,并取消先前的10万元收入门槛。
使用TurboTax的纳税人也能够计算出新税法怎样影响他们,这要归功于一个新的互动功能,使用户弄清楚采用标准扣除额较好,还是逐项扣除较好。
TurboxTax 报税软件版本比较:
  • TurboTax Free(免费):适合只有工资W-2或/和失业金1099-G收入,有孩子也可以;但没有买房子、没有学生贷款、没有买卖股票等其他的情况。
  • TurboTax Deluxe($40左右):适合W-2收入又有房子的人士或家庭,它可以利用列项扣除(Itemized Deduction)来计税,大多常见支出都可以省税;
  • TurboTax Premier($70左右):在Deluxe版基础上还包括股票债券等投资、出租屋收入等更复杂的收支情况;
  • TurboTax Self-Employed($90左右):是功能最全的版本,包括自雇收入方面的税收扣除。
如果你的报税比较复杂,需要购买高级版本,别忘了使用Ebates的返现功能,目前返现7.5%,相当于在其他折扣基础上再打9.25折, 还有ebates账号的朋友请点击[color=var(--linkInitialColor)]注册
2、H&R Block
官网提供网上计算器,协助用户确定税法变更对他们的影响,它的网上免费报税工具也易于使用,并具有容易从其他报税软件转移内容的功能。
把数字输入H&R的计算器或TurboTax的计算工具后,用户便知道采用标准扣除额还是逐项扣除较为明智。
同样别忘了使用Ebates的返现功能,目前返现9.0%,相当于在其他折扣基础上再打9.1折, 还有ebates账号的朋友请点击注册
3、TaxSlayer
也提供免费申报1040EZ表格的服务,而免费税务软件TaxAct提供1040丶1040A和1040EZ,以及退休收入的申报服务。
再次提醒,别忘了使用Ebates的返现功能,目前返现10.0%,相当于在其他折扣基础上再打9折, 还有ebates账号的朋友请点击注册
6种美国免费报税服务推荐国税局 VITA 志愿者免费报税服务
这是IRS提供的一项免费报税服务,由一批经过IRS考核认证的志愿者提供免费的报税服务。此服务主要为中低收入人士、残障者、老人和英语口语能力有限,需要协助来填写报税表的纳税人提供免费的税务协助。有中文版。
除了免费报税服务外,老年人税务辅导 (TCE) 计划主要为年满 60 周岁的纳税人提供免费的税务协助,专门解决老年人的养老金和退休相关的问题。
使用此服务,你必须符合以下任意一项条件⬇
  • 收入不高于 56,000 美元
  • 残疾人士
  • 年满 60 周岁
  • 英语口语能力有限
进入查询网页后,只需输入 Zip Code 网页就会列出附近服务点。
国税局免费申报服务IRS Free File
对于2020纳税年度,如果你的调整后总收入(Adjusted Gross Income,AGI)低于$72,000,则无论您提交联合报税还是单一报税,您都可以通过IRS Free File 来使用税务软件免费提交2020年联邦申报(个别软件还提供州税申报)。
AARP基金会税务协助服务
AARP Foundation Tax-Aide 从2月1日到4月15日纳税日,每年都会提供免费的人工报税服务。你不必成为AARP会员即可使用此服务。通常,此服务可以帮助中低收入纳税人。该计划已经开展了50多年,为6800万纳税人提供了帮助。
纳税人辅助中心
纳税人辅助中心Taxpayer Assistance Centers,TAC)是IRS为纳税人提供的帮助解决与税收相关问题的场所。
如果你有以下问题需要帮助,可以前往寻求帮助
  • 退税
  • 免费报税服务
  • 退税表
  • 身份盗窃
  • 缴款
大学内免费报税服务
这项服务主要针对在校大学生。很多大学为了给学生如会计系的学生提供实操经验,会在每年的报税季在校内开设服务点,免费为在校学生提供报税服务。
军人免费报税服务
此服务名为 Military OneSource(也称MilTax),是国防部与 H&R Block 合作为现役军人及其家人提供报税的服务。

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